葛春荣律师，西安取保候审律师,现执业于陕西丰瑞律师事务所，执业以来，坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨，精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。
常见的洗钱渠道有哪些什么机构负责反洗钱资金监测其主要职责有哪些反洗钱法为您详细介绍。
一、常见的洗钱渠道有哪些
答：洗钱渠道主要有：1、现金走私；2、将大额现金分散存入银行；3、向现金流量高的行业投资；4、购置流动性较强的商品；5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；6、制造显失公平的进出口贸易；7、注册皮包公司，虚拟贸易；8、设立外资公司；9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；10、购买保险；11、实施复杂的金融交易；12、在离岸金融中心设立匿名账户；13、利用银行保密法洗钱。
二、什么机构负责反洗钱资金监测其主要职责有哪些
答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。
为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中共中央编制委员会批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位，是为人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。
中国反洗钱监测分析中心要依据相关法律，根据国家反洗钱工作的需要，不断提高对大额与可疑资金流动的监测分析水平。主要职责是：
会同有关部门研究、制定大额与可疑资金交易信息报告标准。
负责收集、整理并保存大额与可疑资金交易信息报告。
负责研究、分析和甄别大额与可疑资金交易报告，配合有关行政执法部门进行调查。
按照规定向有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论。
按照规定向有关部门提交大额支付信息。
研究分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据。
负责研究大额与可疑资金交易信息管理项目的业务需求，参与项目的开发，负责系统的运行和维护。
根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜。
承办人民银行授权或交办的其他事项。
包括恐怖融资在内的洗钱活动与上游犯罪活动相互交织，增强了犯罪分子的经济实力，使之更有资本同社会抗衡，对一国的政治、经济、金融和社会造成了严重损害。这主要表现在：
一、洗钱对政治的影响
洗钱对国家政治的危害主要表现在两方面：一是滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。
洗钱滋生腐败，有些国家的政府官员直接参与洗钱、协助洗钱，或者从洗钱分子中收受贿赂、保护洗钱，严重影响了一国的政治声誉，严重的可能直接导致执政党的垮台。据统计，墨西哥阿马多贩毒集团每年用来向政府官员贿赂的钱高达30多亿法郎，是该国司法部每年经费预算的1.5倍多，司法部因此成为著名的;洗钱部;。上世纪70年代，美国前总统里查·尼克松的竞选班底接受具有贿赂性质的非法政治捐献，并将其清洗成合法的政治捐款，导演了著名的;水门事件;，里查·尼克松因此而下台。美国国会众议院前共和党领袖汤姆·迪莱也因为腐败丑闻不得不放弃2005年11月的国会议员选举，不仅使共和党在中期选举中落败，对美国的政治声誉也造成了不利影响。
二、洗钱对经济的影响
洗钱对经济的影响主要表现在扭曲了资源的分配，严重影响一国的经济增长。发展中国家或地区及经济转型国家需求大量资金。而在资金不断从发达国家或地区净流入的同时，洗钱犯罪也随之从发达国家或地区蔓延过来，与本国的洗钱犯罪活动融合在一起。1994年在墨西哥私有化过程中，用来购买墨西哥银行的钱有1/4来路不明。洗钱造成贸易不平衡，而贸易不平衡又反过来引发了墨西哥震动全球的金融危机，不仅导致墨西哥经济瘫痪，而且影响到其他国家。在俄罗斯以及其他独联体国家，洗钱活动也非常猖獗，大量资金通过各种途径存入外国的银行或其他金融机构。据估计，俄罗斯的25家大银行中，有10家银行可能同黑社会组织有关系。俄罗斯的黑社会组织已经扩展到东南亚地区，向那里提供俄罗斯妓女、投资购买真正的地产，并涉足投机赌博活动。他们在国外设立贸易公司，以公司的名义开立帐户，然后以正常进出口货物的名义，把黑钱从其他国家转入该帐户，用来满足犯罪的需要。
三、洗钱对社会的影响
洗钱影响了社会公平。首先，犯罪分子把赃款、赃物;清洗;为合法所得，就使得该项财产的合法所有人丧失了返还请求权。其次，由于洗钱收益属于不劳而获，洗钱者凭借犯罪收益过上奢侈生活会产生恶劣的社会示范效应，影响社会公平和社会生产效率提高，甚至造成社会道德沦丧。再次，洗钱分子与政府腐败官员勾结，从事违法犯罪活动，会破坏市场交易准则，扰乱交易秩序。
洗钱影响了社会稳定。洗钱行为不是孤立存在的，它总是要掩盖赃款的真实来源，这就切断了警方追查犯罪行为的线索，赃款周转的环节越多，追查犯罪行为的难度就越大，势必妨碍司法机关的正常活动，导致社会不稳。
洗钱助长了上游犯罪。洗钱者通过洗钱活动，将赃款清洗成合法收入，为犯罪分子提供了顺畅的犯罪收益清洗渠道，使之有稳定的收益来源。这些收益除了供犯罪分子挥霍，很大部分被作为新的犯罪资本，为各种犯罪活动甚至恐怖袭击提供充足的物质基础，使之更容易进行二次犯罪。这样，就形成了犯罪→洗钱→再犯罪→再洗钱的恶性循环，使上游犯罪分子具有犯罪动力。
四、洗钱对国家安全的影响
洗钱甚至威胁到国家安全。许多犯罪集团、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱，对一国的国家安全构成威胁。例如哥伦比亚麦德林、卡利贩毒集团以及大毒枭坤沙集团在羽翼丰满后，直接同政府对抗，构成国家安全的重大隐患。以本·拉登为首的恐怖组织之所以能在很多国家发动恐怖袭击，就是因为他们掌握了大量经济资源，培养了大量恐怖分子。据估计本·拉登掌握的经济资源达70亿美元，其中，用在美国从事恐怖活动的资金达26亿美元。由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢华，而是施行恐怖活动，因此，洗钱活动已经影响到国家安全。
五、洗钱对国际政治关系的影响
洗钱会严重损害国家在国际社会的威信，反洗钱工作的不利会使国家陷入孤立的境地。如果一国洗钱活动泛滥，又没有有力的防范和打击措施，还会使该国面临国际司法援助上的被动。1995年东非某国制定颁布了《国家经济发展法》。该法明确规定只要在该国投资1000万美元以上，政府便可授予投资人该国的外交官或者公民身份，并保证当外国政府如欲没收该投资人财产时，政府将出面保护。该法出台后不足1月，英国情报机关便发现英国有4起洗钱案件与该国有关。该法律因此被国际社会斥之为;洗钱宪章;，该国也因此受到国际社会的排斥，在国际反洗钱工作中处于孤立无援的境地。
